一 、一个月多少流水被银行注意？
我们在日常与银行业务往来的过程中，如果发生账户上的，交易记录也就是我们所说的银行流水发生异常，我们的账户就会被银行监控。如果说在这种情况下，用户的账号还是有异常，最终会被银行冻结账户。那么当用户的银行流水达到多少时，会被银行注意呢？
一般情况下，银行的监控是以每天来看的，如果是月监控那么可能很多异常甚至不法行为都会错过最佳管控时间。接下来让我们一起看看日银行流水被监控被监控的标准吧！
根据银行对银行流水异常的标准判定，通常日银行流水突然大于5万的时候，这个时候银行会对此账户进行检查。当银行的监管系统检测到此账户集中在某一时间段突然出现超过50万以上的大笔流水，此时会被怀疑该账户有洗钱行为；这种状态持续的话，账户会被立刻冻结。
二 、普通个人账户大额进账
很多人一直有一个疑问，认为自己的银行账户有大额汇款入账，银行就会调查你，那么这是真的吗？其实这只是迫害妄想症，先不说真不真实，就算是真的，银行有那么多人力资源去逐一核实吗？那么银行在什么情况下才会去查我们的资金来源？要了解这个问题，我们需要明白两个重要的名词：大额资金交易及可疑资金交易。
大额资金交易
按照中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对于大额资金交易的规定如下：
1、现金方面：不论是企业还是个人，一天之内存取金额超过5万元人民币或者等值1万美元及其以上的资金就属于大额交易。
2、转账方面：（1）对于企业，当日转账金额超过200万元人民币或外币等值20万美元及以上，属于大额交易；（2）对于个人：当日境内转账金额超过50万元、外币等值10万美元及以上或者当日跨境转账金额人民币20万元及以上、外币等值1万美元及以上的，属于大额交易。
对于符合上述标准的大额交易，银行的系统会自动提取相关的交易数据。正常而言，每个银行的分行都会配备有反洗钱的专职人员，该专职人员每个礼拜根据系统提取的数据制作一周的大额交易报告提交给人民银行。
大额交易并不一定会涉及到调查，比如日常我们在银行存取10万元/20万元，虽然已经触及大额交易了，但银行有拒绝我们存取吗？有调查我们资金来源去向吗？没有！大额交易只有在涉及可疑的情况下才会被调查，而之所以要统计大额交易数据，主要是因为可疑交易往往伴随着都是大额交易。
