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个人卡流水太大,如何合理规避风险?(即进即出的银行流水)

银行流水账单p图 2022-11-03 19:19:16 0
  1. 个人卡流水太大,如何合理规避风险?
  2. 即进即出的银行流水



一    、个人卡流水太大,如何合理规避风险?

2022年起,税局严查个人卡,如果你的个人卡流水,都是几百万或者上千万的,给你三个建议,抓紧整改:

第一,整理你名下所有的个人卡清单、姓名、开户银行、卡号,查询所有的交易明细。

第二,那些使用频繁的并且流水几百万上千万的个人卡,如果收的都是公款,又没有做纳税申报,也没有交过税的,尽快将这个卡注销掉。

第三,以后所有的公款,都要通过银行对公账户,并且要依法纳税申报,如果因为业务还必须要用到你的个人卡,那请你将个人卡纳入公司的核算账户,客户要票的正常开票,不要票的一定要做未开票收入。

二     、即进即出的银行流水

算银行流水,比如别人存一万到你的账户里面,你再取出来,这种就是银行流水,还有种情况是你前段时间存了一万,过了一段时间取出来,也是算银行流水的,若是今天自己存一万今天就取出来,是不算银行流水的。

  在银行进行贷款审核的时候,面对以下这样的流水,都不会通过贷款申请:

  1、即进即出的流水,就是刚存进来就取了,就是临时做的流水。

  2、小额交易比较多的流水,每次转账金额就只有那么几块钱,通过这种方式来制造流水账目。

  3、今存明取的流水,虽然资金已经留够二十四小时,但是这种银行流水也还是不行的。

  银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料,是向银行申请贷款所必须的材料,是不能自己作假的,银行的大数据会有反馈的,一旦发现你自己作假的话,会直接拒绝你的申请。

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